还记得，2020年9月，香港代号“猎影”的执法行动吗？成功瓦解一个大型清洗黑钱集团，成为香港海关侦破史上最大洗黑钱案，涉款 30 亿港元，拘捕 6 人！但是，仅仅过去不到半年，香港又刷新了这一历史。
1月20日，香港警方举行记者会宣布，破获近年来最大宗洗黑钱案，涉款63亿港元。警方19日以涉嫌串谋洗黑钱拘捕7人，被捕者是现职或前银行职员。并且，在其中一个被捕者居住单位内搜获780万港元现金。警方表示，早前调查一宗骗案时，发现一个跨国商业犯罪集团在港运作，该犯罪集团透过一名本地头目串通7名银行客户经理，安排16名内地及比利时人以虚假公司资料开设14个公司户口，从2017至2020年期间，累计处理63亿港元。
这是继去年9月之后，香港警方近年破获的最大宗洗钱案，同时亦是警方首次拘捕参与洗黑钱的本地银行从业员。港剧的剧情再次变成了现实……其实世界各地都不缺洗钱的机构和个人，而在香港仅仅是过去一年时间里，关于洗黑钱的可疑案例就有近5万宗，逾百人罪名成立。
香港频繁出现洗黑钱，导致银行大批量关闭账户。那对于正规做进出口贸易的客户，应该如何去维护已经开设的银行账户呢？
离岸账户维护指南
以香港公司账户为例
首先分析自己的公司及账户属于以下哪种情况：
1、公司和账户设立多年，公司每年按时进行年审、做账审计报税；贸易款项正常往来，不涉及高危敏感地区，也从来不帮人代收代付；
2、公司和账户设立多年，公司每年的年审都是逾期申报，公司没有做账审计，在税务进行零申报外，账户是正规正常运营中；
3、公司和账户设立多年，公司每年按时进行年审、做账审计报税；但偶尔帮别人收付货款，公司有时候会涉及到敏感地区贸易；
4、公司和账户刚刚设立，没有开始进账运营。
如果您是第一种类型的公司，无需过于担心，公司及账户的维护十分到位，日常运营中留意银行下发的信件及时回复并经常登入网银即可。
第二类型和第三类型的公司是目前最多且最为普遍的，很多客户的公司及账户会有和上面一样的情况。
这类型的公司需要先消除目前存在的问题，例如：
每年度年审逾期，没有做账审计的公司，需要补充齐全历年度的审计报告，
不可再进行税务零申报以及逾期年审；
偶尔帮别人进行代收代付的公司需要停止这种转款模式；
有涉及高危国家的业务的公司，需要保存好每次业务的合作凭证以备银行抽查反馈给银行；
除此之外，这类型客户还需要留意银行下发的信件及时回复。
做到以上几点，公司账户才可长久使用，避免被银行封号。
海外银行开户指南
近年来，受全球CRS和反洗黑钱的压力，申请开设香港公司离岸账户的条件越来越严谨。那么如何才能高效开设香港银行账户呢？
采取视频开户模式方式：
1. 疫情期间，国内视频见证开户；
2. 节省时间、交通成本等；
3. 帮助企业足不出户，提前布局海外市场。
银行开户流程：
1. 联系卓信企业，我们为您推荐合适的银行；
2. 准备开户所需资料；
3. 将资料提交给卓信进行整理，确保资料无遗漏、无损坏、无丢失；
4. 将资料递交；
5. 审核无误，预约视频开户；
6. 开户成功。
卓信企业在海外银行开户方面拥有丰富的资源和经验，与包括香港、新加坡在内的全球30多家银行建立了持久、稳固的亲密合作伙伴关系。如需开户，欢迎随时咨询！
