还记得,2020年9月,香港代号“猎影”的执法行动吗?成功瓦解一个大型清洗黑钱集团,成为香港海关侦破史上最大洗黑钱案,涉款 30 亿港元,拘捕 6 人!但是,仅仅过去不到半年,香港又刷新了这一历史。
1月20日,香港警方举行记者会宣布,破获近年来最大宗洗黑钱案,涉款63亿港元。警方19日以涉嫌串谋洗黑钱拘捕7人,被捕者是现职或前银行职员。并且,在其中一个被捕者居住单位内搜获780万港元现金。警方表示,早前调查一宗骗案时,发现一个跨国商业犯罪集团在港运作,该犯罪集团透过一名本地头目串通7名银行客户经理,安排16名内地及比利时人以虚假公司资料开设14个公司户口,从2017至2020年期间,累计处理63亿港元。
这是继去年9月之后,香港警方近年破获的最大宗洗钱案,同时亦是警方首次拘捕参与洗黑钱的本地银行从业员。港剧的剧情再次变成了现实……其实世界各地都不缺洗钱的机构和个人,而在香港仅仅是过去一年时间里,关于洗黑钱的可疑案例就有近5万宗,逾百人罪名成立。
香港频繁出现洗黑钱,导致银行大批量关闭账户。那对于正规做进出口贸易的客户,应该如何去维护已经开设的银行账户呢?
离岸账户维护指南
以香港公司账户为例
首先分析自己的公司及账户属于以下哪种情况:
1、公司和账户设立多年,公司每年按时进行年审、做账审计报税;贸易款项正常往来,不涉及高危敏感地区,也从来不帮人代收代付;
2、公司和账户设立多年,公司每年的年审都是逾期申报,公司没有做账审计,在税务进行零申报外,账户是正规正常运营中;
3、公司和账户设立多年,公司每年按时进行年审、做账审计报税;但偶尔帮别人收付货款,公司有时候会涉及到敏感地区贸易;
4、公司和账户刚刚设立,没有开始进账运营。
如果您是第一种类型的公司,无需过于担心,公司及账户的维护十分到位,日常运营中留意银行下发的信件及时回复并经常登入网银即可。
第二类型和第三类型的公司是目前最多且最为普遍的,很多客户的公司及账户会有和上面一样的情况。
这类型的公司需要先消除目前存在的问题,例如:
每年度年审逾期,没有做账审计的公司,需要补充齐全历年度的审计报告,
不可再进行税务零申报以及逾期年审;
偶尔帮别人进行代收代付的公司需要停止这种转款模式;
有涉及高危国家的业务的公司,需要保存好每次业务的合作凭证以备银行抽查反馈给银行;
除此之外,这类型客户还需要留意银行下发的信件及时回复。
做到以上几点,公司账户才可长久使用,避免被银行封号。
海外银行开户指南
近年来,受全球CRS和反洗黑钱的压力,申请开设香港公司离岸账户的条件越来越严谨。那么如何才能高效开设香港银行账户呢?
采取视频开户模式方式:
1. 疫情期间,国内视频见证开户;
2. 节省时间、交通成本等;
3. 帮助企业足不出户,提前布局海外市场。
银行开户流程:
1. 联系卓信企业,我们为您推荐合适的银行;
2. 准备开户所需资料;
3. 将资料提交给卓信进行整理,确保资料无遗漏、无损坏、无丢失;
4. 将资料递交;
5. 审核无误,预约视频开户;
6. 开户成功。
卓信企业在海外银行开户方面拥有丰富的资源和经验,与包括香港、新加坡在内的全球30多家银行建立了持久、稳固的亲密合作伙伴关系。如需开户,欢迎随时咨询!